Reportage sur une entreprise future fournisseur de cannabis du Québec
Les propriétaires légitimes d’entreprises de marijuana ne sont toujours pas en mesure de placer leurs produits dans une banque, bien qu’ils soient taxés, rapporte AP à Denver lundi.
Fourth Corner Credit Union - une coopérative de crédit du Colorado ayant pour objectif de donner aux sociétés de marijuana sanctionnées la possibilité d'utiliser le système bancaire américain - ne peut toujours pas émettre de crédit ni recevoir de dépôts, en raison d'une décision antérieure de la Réserve fédérale américaine de Kansas City de conserver son quatrième. Le coin de la connexion avec le système fiscal du pays.
Le juge de district américain R. Brooke Jackson a présidé lundi à Denver une affaire de deux heures, car Fourth Corner poursuit la Réserve fédérale américaine en raison de son refus de créer un compte principal et un numéro d'acheminement correspondant. Sans un tel compte, une institution bancaire ne peut pas traiter financièrement et électroniquement avec d'autres banques.
La poursuite est basée sur l'argument selon lequel, avec le Colorado Banking Commissioner, accordant déjà à Fourth Corner la charte de l'État nécessaire pour commencer à effectuer des opérations de banque en novembre 2014, la Federal Reserve Bank n'a aucune raison valable de ne pas créer un compte principal. Pourtant, la réserve y prétend trop de risque en le faisant.
Tout se résume aux règles en place pour empêcher les banques de travailler en connaissance de cause avec l'argent de la drogue illégale - comme si la marijuana est légale dans le Colorado, l'Alaska, l'État de Washington, l'Oregon et le District de Columbia à des fins récréatives - au niveau fédéral, il s'agit d'une substance réglementée de l'Annexe I., comme le LSD et l'ecstasy. Le département du Trésor a publié un mémorandum en février 2014 qui stipule que «la loi fédérale interdisant la distribution et la vente de marijuana, les transactions financières impliquant une entreprise liée à la marijuana impliqueraient généralement des fonds provenant d'activités illégales».
En bref, les banques du Colorado acceptent de travailler avec des entreprises licites de marijuana, mais une banque située dans un État - ou au niveau fédéral - dans laquelle le pot est illégale est poursuivie en justice pour avoir traité de l'argent de quelque manière que ce soit liée au commerce de la marijuana au Colorado? C’est ce dilemme qui a fait de l’industrie de la marijuana au Colorado une entreprise uniquement en espèces.
La documentation de l'IRS définit le blanchiment d'argent comme «le processus de dissimulation de produits du crime et peut inclure le mouvement d'argent propre aux États-Unis dans le but de commettre un crime à l'avenir». Il est en outre précisé que les lois financières «interdisent de se livrer sciemment à des activités financières». transactions utilisant des fonds provenant d’une SUA (activité spécifiée illégale). »Parmi les« infractions moins comprises dans les enquêtes sur le blanchiment d’argent », on peut citer les activités d’aide et de complicité - ainsi que de transmission illicite de fonds - et pour engager des poursuites, le gouvernement doit démontrer: entre autres, une banque savait que «les biens en cause dans la transaction représentaient le produit d’une activité illégale quelconque».
C’est à cause de lois comme celles-ci que la Réserve fédérale a exprimé son inquiétude.
Par ailleurs, le Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor des États-Unis a publié un communiqué en février 2014 selon lequel «les institutions financières peuvent fournir des services aux entreprises liées à la marijuana de manière compatible avec leurs obligations de connaître leurs clients et de signaler les risques potentiels. activité criminelle… Cela favoriserait une plus grande transparence financière dans le secteur de la marijuana et atténuerait les dangers liés à la conduite d'une entreprise 100% cash ».
Cependant, malgré ce mémo fédéral, le juge Jackson à Denver a clairement fait savoir qu'il n'avait pas de délai pour se prononcer, et qu'il estimait également que le Congrès déciderait de le faire plus efficacement, bien que l'État du Colorado utilise la banque Wells Fargo. pour les recettes fiscales, c'est-à-dire les droits provenant de la vente de marijuana sont déjà consciemment versés dans le système bancaire du pays.
Une déclaration (également publiée en février 2014) de Richard Hunt, président et chef de la direction de la Consumer Bankers Association, a exprimé son opinion:
«Premièrement, le Congrès doit modifier la loi fédérale qui interdit la vente et la distribution de marijuana. Tous les organismes de réglementation fédéraux doivent ensuite fournir des directives claires et précises. Jusque-là, les 7 000 banques du pays seront très réticentes à participer à ce nouveau type de "commerce"."
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